上海银行业助力“六稳”“六保”  支持新产业新业态发展

2020年06月10日10:36  来源:人民网-上海频道
 

人民网上海6月10日电    6月9日,上海市银行同业公会举办上海银行业助力“六稳”“六保” 支持新产业新业态发展新闻通气会。交通银行上海市分行及上海农商银行、国家开发银行上海市分行、建设银行上海市分行、浦发银行上海分行、宁波银行上海分行、渣打中国等七家会员单位,畅谈上海银行业在落实“六稳”、“六保”任务,助力经济社会发展的重要举措。疫情防控阻击战中,上海银行业坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,立足金融服务实体经济高质量发展功能定位,扎实做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务,助力企业复工复产、复商复市,积极做好危中寻机大文章,确保疫情防控和经济社会发展两手抓、两手硬、两手赢。

上海银保监局一级巡视员李虎会上介绍,上海积极响应,制定了“金融18条”助力企业复工复产复市。疫情发生后,上海银保监局迅速行动,2月10日,出台《关于进一步做好疫情防控 支持企业发展 保障民生服务的通知》,涉及七方面十八条举措,总体上要求做到“应续尽续、应展尽展、应贷尽贷、能免则免、能惠则惠、急事急办、特事特办、慎计不良、慎计征信、改进绩效、尽职免责、单列信贷计划、大力发展数字普惠”。截至5月31日,在沪银行业金融机构已累计投放疫情防控贷款1678亿元,累计支持企业户数1.26万户;对受疫情影响严重的企业减免本金及利息3854万元,对受疫情影响严重的个人延迟还款或减免金额641.36亿元。辖内财险公司对受疫情影响的企业类客户累计赔付1367家,赔付金额1.26亿元,其中37家财险公司对产品责任进行了扩展,涉及约3026万件保单;18家人身险公司对新冠肺炎客户进行了理赔,赔付248人次,赔付金额累计2186万元。

疫情期间,上海银保监局建立了两套体系,有效掌握了解金融防疫抗疫相关情况。一方面,从银行保险业务出发,监测银行信贷投放、续贷展期、利息减免、信用修复以及保险服务等情况;另一方面,在全国首创建立覆盖365万户银行对公企业账户数据的监测体系,利用企业资金流水、账户变动率、信贷流入、代发工资等指标,及时跟踪掌握上海经济社会活动恢复情况,为上级部门精准施策提供重要依据。

同时,多方合作,稳外贸优化营商环境。上海银保监局指导相关银行保险机构,会同上海市商务委联合推出加大保单融资服务举措,重点支持出口量3000万美元以下的本市外贸中小企业复工复产复市。同时,推进上海国际贸易“单一窗口”开通中小外贸企业服务专窗建设,通过国际贸易全链条信息数据归集,便利银行保险机构开展贸易背景审核,并加强信用保险线上系统服务,支持年出口额500万美元以下小微企业通过“单一窗口”办理投保、续转、理赔和融资服务。

疫情发生后,中小微企业的生存和发展备受外界关注,上级部门也出台了多项政策纾困中小微企业,上海银保监局积极贯彻落实相关文件要求。截至5月末,在沪中小微企业到期贷款本息延期规模达242亿元,小微企业和个体工商户中有8718户贷款本金和4855户贷款利息得到延期支付。为切实缓解企业资金周转压力,在沪银行业金融机构主动担当,通过展期、续贷等多种方式,累计为企业和个人提供续贷金额2118亿元,累计续贷户数2.1万户。

面对疫情,抓住时机,支持新产业新业态发展。一是切实落实国家政策导向,制定智慧医疗、智慧养老等综合金融服务方案,助力医疗、养老行业企业不断提高信息化水平,满足居民在健康养老等方面不断升级的消费需求;二是加强对云计算行业定制化服务,挖掘行业第一梯队及部分领先的第二梯队客户在行业整合过程中存在的并购融资需求,配套并购贷款、并购基金、并购债券等金融服务;三是依托核心企业,围绕各种形式的产业链和供应链,创新产品服务、信用风险分担模式,开展供应链融资创新业务;四是围绕上海市推进新型基础设施建设行动方案,做好金融服务。

李虎表示,近期中国人民银行、银保监会等部委陆续出台了有关加强小微企业金融服务的各项政策措施,这些政策的出台关键在落实,在沪银行保险机构要建立专门机制,结合上海产业结构特点和高质量发展要求,既要做好重大项目、重点企业的金融服务,也要扎实做好普惠金融业务,为全力做好“六稳”“六保”工作和经济社会健康发展提供有力金融支持。

疫情防控阻击战中,上海市银行同业公会在上海银保监局指导下,充分发挥了行业协会平台桥梁作用,扎实做好“六稳”工作,落实“六保”任务。在今年1月疫情爆发时期,公会联合上海市保险同业公会共同发布《关于上海银行业保险业积极应对新型冠状病毒肺炎的相关工作的倡议》,公会还在全市银行网点逐步恢复营业后,针对养老金发放等问题进行提前研判,及时发布《齐心协力 抗击疫情 上海市银行保险业致全体市民的一封信》,呼吁广大市民首先选择线上业务办理方式、做好个人健康防护、自觉遵守疫情防控措施。于此同时,推动会员单位深化面向中小企业的普惠金融工作,支持企业复工复产,全力做好“百行进万企”工作部署,银行主动上门对接需求;充分利用上海银税互动信息服务平台,推广线上业务办理;发挥专业引领作用,面对国际国内复杂经济金融形势,公会向全行业发出《上海银行业稳外贸、稳外资金融服务倡议书》、《上海银行业支持临港新片区重点产业领域发展金融服务倡议书》。

交通银行上海市分行行长徐斌表示, 为确保长三角区域内受疫情影响的大企业产业链、供应链稳定,中小企业资金链不断,交通银行通过区域分行同城化协作机制,充分发挥“全国做一家”模式优势,让项目所在区域的交行分支机构协同服务一家客户及其产业链,为长三角区域企业的复工复产做好服务支撑。

在稳外资、稳外贸方面,交行充分发挥总部在沪的“主场”优势和国际化综合化的经营优势,着力加强金融保障力度。一是优化中小外贸企业金融服务。建立了由分行分管副行长牵头的“中小外贸企业需求调研”机制,定期走访,形成“一行一策、一户一策”的个性化服务机制。进一步优化流程,实现递交资料、开立信用证、发放融资等环节的全线上操作,将企业办理业务时间从原来的三天缩短至17分钟。强化国际贸易“单一窗口”功能对接,今年以来国际贸易“单一窗口”的客户数和业务量保持市场前列。二是提升新片区金融服务能级。交通银行是唯一一家拥有离岸牌照的国有大型商业银行,作为落实“六稳”“六保”的具体举措,“交通银行离岸金融业务中心”即将挂牌进驻临港新片区,通过离岸账户在经营币种、执行汇率、资金使用便利性等方面的独特优势,帮助企业缓解在“走出去”过程中面临的境外融资、跨境资金管理及财务成本控制问题,助力新片区金融开放创新跑出“加速度”。疫情期间,交行上海市分行与虹桥商管会联合推出了专项金融服务方案,意向性融资支持额度1000亿元。5月,该行在虹桥商务区的“1+2”金融服务新模式正式启动:交行上海虹桥商务区支行正式开业,国际贸易金融中心、金融创新联合实验室(虹桥商务区)揭牌成立。“1+2”金融服务新模式将聚焦区内企业国际化经营需求,通过跨境、跨界、跨业等多种金融服务渠道,进一步提高企业发展能力。

上海农商银行行长顾建忠在发言中表示,上海农商银行认真贯彻落实“六稳”“六保”工作要求,在“后疫情时代”积极服务小微、民营企业,发展普惠金融。单列300亿元信贷额度,加大小微企业支持力度,努力实现“增量、降价、提质、扩面”。截至2020年5月末,该行有贷款余额全口径国标小微企业近14000户,支持近60万员工复工复产。授信总额1000万元(含)以下小微企业境内贷款余额310余亿元,较 2019 年末增加近33亿元,增速近12%。高效执行央行再贷款政策,降低企业融资成本。已对央行疫情防控重点保障企业进行了地毯式、全覆盖排摸,授信企业106户、放款企业86户150余笔,是发放贷款户数最多、服务覆盖面最广的银行之一。积极创新对接方式,扩大金融服务范围。包括与团市委、市青联共同建立金融支持青年企业家、青年创业者抗击疫情复工复产联动服务机制、紧急提供30亿元融资额度,建立地产农产品保供融资需求快速响应机制、对接商会平台,参与政会银企合作机制等。截至5月31日,已为逾350户企业28亿元左右贷款实施了还款宽延,其中322户为小微企业。同时合理降低企业准入门槛,大力推动无还本续贷。目前已对逾170户小微企业着手办理无还本续贷。展望未来,顾建忠表示,上海农商银行将积极把握机遇,快速布局,加快数字化转型,深化场景化建设,不断加大对新基建、新消费等新经济领域信贷支持,大力推动新产业新业态发展。

国家开发银行上海市分行副行长朱雪松介绍,该行从支持实体经济与高质量发展出发,推出了两批复工复产专项贷款额度,在利率定价、信用结构等方面给予优惠条件,全力保障航空运输、交通物流、能源供应、城乡运行等国计民生领域企业复工复产,向32家企业发放复工复产专项贷款122亿元、春耕备耕专项贷款1.2亿元、稳外贸专项贷款6亿美元。在扶持民营、小微企业方面主动作为,以转贷款为抓手,在疫情初始联手上海银行及华瑞银行加大对小微企业信贷支持,降低企业融资成本,发放转贷款9.8亿元,惠及中小微企业600户。同时,完成东西部产业扶贫5.4亿元。助力做好“六稳”工作,落实“六保”任务,今年已累计发放贷款340亿元。

建设银行上海市分行副行长齐红指出为确保金融支持政策落地落实,该行主要采取了六方面措施。今年1-5月,建行上海市分行向包括人民银行重点名单企业在内的防疫相关企业发放贷款106亿元,其中专项再贷款的平均利率2.36%。配置普惠金融贷款专项计划,下调贷款利率和内部资金转移价格,对疫情防控行业新发放贷款利率进一步给予优惠。1-5月,先后与上海市商委、文旅局、工商联、科创办、工商联等机构合作对接,优势互补,联合推出助力复工复产综合金融服务举措,累计安排800亿元专项信贷资金。同时,联动境内外机构,缓解外贸企业融资和经营压力。一方面,与中国出口信用保险公司合作,落地小微保单近60张,116家客户获批信保授信额度1.37亿元,实现7000万元贷款投放。另一方面,联动建行全球机构网络,实施精准匹配和智能推送,为业务受阻、订单减少的外贸企业寻找境内外市场,拓宽销路。对受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等行业客户确保不盲目抽贷、断贷、压贷。六是培育新产业、新业态发展新动能。建行精准理解上海市“新基建”等新领域相关内容并纳入银行重点支持范围,承诺对上海市“新基建”领域项目安排累计1000 亿元人民币专项信贷额度,制定差别化支持政策,全力助推以首批48个新基建重大项目为代表的本市重大产业项目。

浦发银行上海分行副行长陆炜在会上表示,浦发银行上海分行今年2月,发布了《疫情防控特殊背景下相关行业服务方案》,对十类行业客群提供差异化信贷服务,并落地上海地区首单央企、地方国资及民营企业等疫情防控债,金额总计29亿元。其次,通过无还本续贷等服务切实缓解小微企业还款压力。目前已累计完成60户小微企业、104笔无还本续贷业务,合计金额超过2.4亿元,有效缓解了小微企业临时资金周转的燃眉之急。今年4月与市网信办、经信委、商务委等委办局联合推出专属金融服务方案,提供600亿元的专项信贷资金帮扶受疫情冲击的中小微企业,已累计投放超200亿元。疫情发生后,浦发银行上海分行在官微、市企业服务云平台上推出“抗击疫情金融直通车”。其服务内容涵盖信贷服务、利率优惠,支付结算等综合金融服务。同时,浦发银行上海分行还推出多款面向个人客户的在线金融服务,包括实时审批、在线放款的融资产品以及针对个人贷款传统业务进行数字生态建设探索的APP。此外,为响应上海“五五购物节”活动,开展“申城万店,浦惠到家”系列活动。活动参与人数超过20万,借记卡日均交易额5亿元、信用卡日均交易额2.6亿元。浦发银行上海分行已制定“新基建”专项信贷利率优惠方案,提供信贷专项额度300-500亿元,配套贴息政策。前期已布局智慧医疗和智慧养老、绿色数据中心和物流地产领域,还大力支持新一代信息技术、人工智能、高端装备、新材料等战略性新兴产业发展。

宁波银行上海分行行长徐雪松介绍,宁波银行上海分行线下积极配合上海五五购物节、六六夜生活节,促进百货、餐饮等行业消费,线上携手光明随心订等十余个渠道平台开展支付满减以及低价购等活动。与虹桥商务区、市北高新园区、紫竹科学园区等重点产业园区积极对接,为园区企业提供差异化金融服务;为保就业,将本行招聘计划扩容30%,并优先优先录用医护人员子女。疫情期间,该行开辟融资结算绿色通道,业务人员24小时值守,随时对接抗疫企业金融需求。“疫情防控企业收付汇业务绿色通道”承诺两小时内完成汇款,保证了抗疫金融服务效率;对受疫情影响较大的旅游、餐饮、批发零售行业,不抽贷、不断贷,延长贷款期限,提供近2亿元无还本续贷;推出T+0到账的超短贷业务,提供近7亿的周转资金,解企业燃眉之急。截至3月末,宁波银行已发放免息优惠贷款91亿元,惠及小微企业3.5万家,为市场汇聚一股“金融活水”。期间,该行还创新“零接触,云服务”和“直播+”金融服务模式,累计开展一千多场“空中下午茶”、“云端直播间”、“大咖云讲座”,向客户宣传疫情防控常识和企业复工复产注意事项,引导客户树立对实体经济发展的信心。

渣打中国华东区总经理、上海分行行长杨传东在会上介绍,在渣打银行的全球业务体系中,中小企业一直占有重要地位。今年4月初,在武汉解封的第一时间,渣打银行全新增设的武汉外滩支行正式对外营业。这是渣打中国今年新开设的首家支行,也展现了其全力支持中小企业发展的承诺。此外,渣打银行还创新性地通过区块链技术,通过渣打投资的康拓平台,为宝武钢铁集团从澳大利亚进口铁矿石的交易,开出了全球首张离岸人民币跨国区块链信用证。在疫情期间国际快递不畅的背景下,基于区块链技术的数字化方案解决了传统贸易金融中对纸质文档高度依赖的痛点,不仅为中国企业的供应链保障提供了支持,也有助于推动人民币的国际化。(韩庆)

(责编:严远、韩庆)
 
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